Les députés de la mission ont procédé à une vingtaine d'auditions. Trois témoignages ressortent particulièrement, parce que leurs auteurs, dont deux s'expriment anonymement, racontent sans détour les pratiques bancaires ou judiciaires auxquelles ils ont été confrontés.

Le système de monsieur Z

Condamné aux Etats-Unis à 37 ans de prison pour trafic de cocaïne, monsieur Z a déposé à plusieurs reprises des valises d'argent liquide dans certaines banques monégasques. Ses propos ont été recueillis au téléphone, de sa prison, par les parlementaires français. "[Si] le système monégasque est simple, c'est que tout a été organisé, au plus haut niveau des autorités monégasques, pour ramener des fonds dans la principauté, quels que soient les moyens et quelle que soit l'origine des fonds." Pour Z, la manoeuvre est simple: "Vous venez avec X millions de francs et vous dites que c'est une commission que vous avez obtenue de la vente d'un bien immobilier. On vous répond: "Ah bon, très bien." On demande simplement l'origine des fonds mais ils ne vérifient pas la véracité de vos propos. [...] Si jamais, à Monaco, des banques commencent à demander l'origine des fonds, Monaco n'a plus de raison d'être."

Afin de conserver l'anonymat, Z a utilisé des sociétés fiduciaires (des structures qui s'occupent de l'organisation comptable, administrative et commerciale pour le compte d'autres sociétés), selon un système qu'une banque monégasque lui a vendu: "Ils ouvrent leur tiroir et vous sortent les socié